Plantilla — Pulse financiero mensual
Formato semáforo que uso cada mes en Enzo y Arkhē. Estructura para detectar desviaciones, justificarlas y planear el siguiente mes en 30 minutos.
¿qué es?
Esto es lo que reviso el primer día de cada mes, en 30 minutos exactos. Es un semáforo (🟢🟡🔴) — no busca exactitud contable, busca decisión. Si algo está rojo, hay que actuar antes del día 5; si no, llegará el cierre tarde y ya no se podrá corregir.
Lo armé porque me cansé de cierres financieros que aterrizaban el 15 del mes siguiente, cuando ya era tarde para mover algo. Lo uso en Enzo y en Arkhē con métricas distintas. Reemplaza los números con los tuyos y adapta los umbrales del semáforo a tu vertical — lo que para mí es rojo en detailing puede ser amarillo en tu negocio.
para qué te sirve
- Saber el día 1 del mes si vas adelante, en línea o atrás — sin esperar al contador.
- Priorizar una sola palanca que mover ese mes, no una lista de buenos deseos.
- Detectar el patrón 'venimos cayendo 3 meses seguidos' antes de que sea trimestre perdido.
- Tener una página clara para mostrarle a un socio o asesor, sin tener que explicar el Excel.
qué contiene
- Cuatro métricas top-line (ingresos, margen, meses de caja disponible, y una propia).
- Reglas claras de semáforo: cuándo es 🟢, cuándo 🟡, cuándo 🔴.
- Sección 'decisión del mes' — una sola acción concreta para ejecutar antes del día 10.
cómo adaptarlo a tu negocio
- Cambia las 4 métricas top-line por las que TE importan en tu vertical (en un restaurante puede ser ticket promedio; en e-commerce, tasa de conversión).
- Ajusta los umbrales del semáforo a tu margen real (lo rojo en un negocio de alto margen no es lo mismo que en uno de bajo margen).
- Si tu negocio es estacional, compara contra el mismo mes del año anterior en vez del mes inmediatamente anterior.
- Imprime la plantilla y déjala en tu mesa el día 1 de cada mes — sin ese ritual, la plantilla no sirve.